一起银行股权拍卖背后：涉非法集资大案，700亿金诚集团“轰然倒塌”始末

9月底，安徽五河农商行合计四笔股权，在阿里司法拍卖平台公开拍卖。

红星资本局注意到，这四笔股权分别涉及安徽扬名建材贸易有限公司、蚌埠铸磊钢铁贸易有限公司、南京新三达汽车租赁有限公司、上海善容企业管理咨询有限公司4家股东，持股比例分别为7.15%、7.15%、6.08%、1.28%，合计起拍价近1.2亿元。但最终因无人出价而流拍。

值得一提的是，这几则拍卖公告背后，牵涉到一起4年前的大型非法集资案。

银行股权流拍涉及4年前大案

拍卖公告显示，这四笔股权处置单位为杭州市拱墅区人民法院，其出具的执行裁定书披露，依据已经发生法律效力杭州市中级人民法院作出的浙01刑初99号刑事判决书，于2023年8月4日立案执行。

拱墅区人民法院向韦某、蒋某某、傅某某、徐某某等4名被执行人发出执行通知书，责令履行生效法律文书所确定的义务。但被执行人至今未履行，因此裁定拍卖、变卖股权。

图片来自阿里拍卖平台

尽管杭州市中级人民法院作出的浙01刑初99号刑事判决书尚未公开披露，但据券商中国报道，执行裁定书中的韦某正是金诚集团实际控制人韦杰。4年前，金诚集团涉嫌非法集资被立案，韦杰被采取刑事强制措施。

公开资料显示，韦杰生于1981年，拥有100余家企业，是金诚集团创始人。他曾获得“2015中国经济年度人物”“2016中国财经年度人物”等称号。

韦杰于2008年创立金诚集团，后者最初以地方债融资起家，2014年开始，转向特色小镇项目。据每日经济新闻报道，在对外推介中，金诚集团宣称在2015年7月22日到2016年8月22日，拿下了35个新型城镇化项目，签约总投资额1800亿元。前后拥有59个特色小镇项目，政府项目签约量超过5700亿元。

此外，金诚集团旗下还有金诚新城镇、金诚财富、金诚产业、金诚之星、有象文化、酒店、房地产、金诚金融、公众公司等板块。负责PPP项目的金诚新城镇和负责私募基金业务的金诚财富是运营主体，截至2018年初，累计管理资产超700亿元。金诚集团还拥有金诚控股这一上市公司。

700亿的金诚集团“轰然倒塌”

2019年4月28日，杭州市公安局拱墅区分局官方微信发布通报信息，根据浙江省证监局移送线索及群众报案，依法立案侦查金诚财富集团有限公司涉嫌非法集资案。并对金诚集团实际控制人韦杰及相关涉案人员采取刑事强制措施。

2019年6月5日，杭州市公安局拱墅分局通报金诚集团涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款案件进展情况：经拱墅区人民检察院批准，公安机关已依法对该案主要犯罪嫌疑人韦某等21人执行逮捕，并对13名犯罪嫌疑人取保候审。

2019年12月，杭州市公安局拱墅区分局通报，公安机关已依法对韦某等5名犯罪嫌疑人涉嫌集资诈骗罪、对胡某等22名犯罪嫌疑人涉嫌非法吸收公众存款罪侦查终结、移送审查起诉。

红星资本局注意到，金诚集团的危机早已有迹可循。2018年5月，浙江证监局私募专项检查中，金诚集团旗下5家私募公司拒绝配合检查工作。随后，浙江证监局三次对旗下基金销售公司金观诚下发责令改正并暂停办理基金销售相关业务的决定。

2018年7月后，金诚集团旗下的私募基金产品陷入兑付危机，大量投资者发现，金诚财富旗下产品无法实现大额赎回。后被媒体曝出，金诚控股59个特色小镇项目空有噱头，公开签约的不足20个，被质疑相关私募产品涉及非法集资。

据新京报报道，2019年1月，金诚集团还召开了投资人代表沟通会，对于金诚集团103亿元总负债，存续的基金规模达到157亿元，韦杰发声表示“都会负责到底”。

但3个月后，韦杰和金诚集团被警方立案侦查。随着这位80后实控人被杭州警方带走，也被外界解读为号称资产规模超700亿的金诚集团“轰然倒塌”。

金诚集团倒下后，金诚控股股价暴跌，随着母公司金诚集团资产遭冻结，金诚控股也陷入了漫长的停牌期。2021年3月，金诚控股公告退市。

红星资本局注意到，“金诚集团”非法集资案的退缴工作目前仍在继续。2023年8月，拱墅区人民法院发布关于“金诚集团”案的案款清退公告，为“金诚集团”案受损人员清退金额8.3亿余元。